İçindekiler
Tarihi düşük seviyelere yerleştikten sonra tahvil getirileri geri geliyor. Yükselen faiz oranları aynı zamanda emekliler ve pasif gelirli yatırımcılar için servetlerini korumanın bir yolu olarak en iyi performans gösteren tahvil fonlarını keşfetmeye başlamaları için bir fırsattır. Ancak, herhangi bir ETF veya yatırım fonu türü gibi, tahvil fonları da yatırım yapmadan önce biraz araştırma gerektirir. Yani, fonun beklentilerinizi karşılayacak şekilde yapılandırıldığından emin olmak istiyorsunuz.
Tahvil fonları bol miktarda istikrar ve istikrarlı bir gelirin cazibesini sunar, ancak tüm tahvil fonları aynı değildir. Fonun elinde bulundurduğu tahvillerin türüne, fon bakımına yönelik amaç ve stratejilerine ve hatta tahvil piyasasının değişen doğasına bağlı olarak büyük farklılıklar gösterirler. Bu amaçla, objektif analiz yoluyla en iyi performans gösteren tahvil fonlarını belirlemek her zaman kolay değildir.
İşte, takip eden getirilere dayalı en güvenilir fonlar ve mevcut yükselen oran ortamında nasıl performans göstermeleri beklendiği de dahil olmak üzere, 2022’deki tahvil fonlarına daha yakından bir bakış.
Neden Tahvil Fonlarına Yatırım Yapmalısınız?
Bir tahvil fonunun amacı, öncelikle tahvillerin ürettiği faiz ödemeleri yoluyla sabit bir gelir akışı yaratmaktır. Tahvil fonları, kendi tahvil portföyünüzü oluşturmaya basit bir alternatif sunar. Örneğin, bir yatırımcı, aylık ödemelerin birikmesini sağlayan bir tahvil merdiveni oluşturmak yerine, aynı düzeyde ödeme sağlayacak bir tahvil fonuna yatırım yapabilir.
Bir tahvil fonunun faydalı olduğu diğer bir örnek, bir portföy hedge işlemidir. Hisse senedi odaklı bir portföye istikrar getirmek isteyen yatırımcılar, bir tahvil ETF’sine yatırım yapabilirler. Oynaklığa karşı korunmanın ve birinin hisse senetlerine yeniden yatırım yapabileceği pasif yatırım geliri yaratmanın bir yolu.
Tahvil ETF’leri ve Tahvil Yatırım Fonları
Hisse senedi fonları gibi, tahvil fonları da hem ETF hem de yatırım fonu çeşitlerinde gelir. Çoğu yatırımcı için karar, fon performansına karşı gider oranına bağlıdır. Tahvil fonları tipik olarak öz sermaye fonlarından daha düşük bir gider oranına sahiptir, ancak beklendiği gibi performans göstermelerini sağlamak için hala gerekli olan bir aktif yönetim düzeyi vardır.
İlgilendiğiniz tahvil türü, seçtiğiniz fon türünü de etkileyebilir. ABD Hazineleri, büyük şirket tahvilleri ve hatta belediye tahvilleri ile ilgilenenler, hem ETF’leri hem de yatırım fonlarını erişilebilir bulacaklardır. Yabancı tahviller veya subprime ihraççılardan tahviller gibi daha riskli yatırımlar arayanlar, çoğu yatırım fonu daha güvenli yatırımlara bağlı kalacağından ETF’lere yönelmek isteyecektir.
En İyi Performans Gösteren Bond ETF’leri
Birçok tahvil ETF’sinin çekiciliği, pozisyonlara girmenin ve çıkmanın kolay olması ve tahvil yatırımcılarına en iyi verimi elde etme esnekliği sağlamasıdır. Bu ve genellikle ETF’ler için minimum yatırım yoktur. Bu kategorideki en iyi performans gösteren tahvil fonlarına bir göz atın:
- Invesco National AMT’siz Belediye Tahvili ETF (PZA), getiriyi optimize etmek için sürekli olarak yeniden dengelenir ve belediye tahvillerinde aylık ortalama %2,3’tür.
- iShares Core 1-5 Yıl USD Tahvil ETF (ISTB), kısa vadeli tahvilleri son derece düşük %0,06’lık bir gider oranında tutarak faiz oranı riskine karşı koruma sağlar.
- Pimco Aktif Tahvil ETF’si (BOND), ortalama %2,53 getiri elde etmek için şirket ve belediye tahvillerinin yanı sıra gelişen piyasa tahvillerini içerir.
- VanEck Vektörler Düşmüş Melek Yüksek Verimli Tahvil ETF (ANGL), %3’lük etkileyici bir ortalama getiriyi yöneten önemsiz bir tahvil ETF’sidir.
- Vanguard Vergiden Muaf Tahvil ETF (VTEB) %0,06’lık son derece düşük bir gider ücretine ve ortalama olarak %1,83’lük saygın bir aylık getiriye sahiptir.
- Vanguard Total Uluslararası Tahvil ETF (BNDX) yabancı tahvillere odaklanır: özellikle, ABD cinsinden olmayan yatırım dereceli tahviller.
En İyi Performans Gösteren Tahvil Yatırım Fonları
Yönetilen bir tahvil yatırımı arayan yatırımcılar, tahvil odaklı yatırım fonlarında bulacaklardır. Bu fonların çoğu, yüzeyde ETF fonlarından daha iyi performans gösteriyor; ancak, bu yatırımları bir at parçası haline getirebilecek daha yüksek gider oranları ile gelirler. İşte en iyi performans gösterenlerden bazıları:
- BNY Mellon Tahvil Piyasası Endeks Fonu (DBIRX), ortalama %1,85 getiri sağlayan kısa vadeli odaklı bir tahvil fonudur. Minimum 1.000 $ yatırım gerektirir.
- Fidelity Toplam Tahvil Fonu (FTBFX), geniş risk için hem yerli hem de yabancı tahvilleri takip eder. Bu fon %0,45’lik bir gider oranı taşır, ancak ortalama %2,28’lik bir getiri sağlar.
- Kuzey Güven Tahvil Endeksi (NOBOX) yatırım yapmak için 2.500$ gerektirir ve %2.13 gibi etkileyici bir ortalama getiriye sahiptir. Harcama oranı %0,15’tir.
- Schwab ABD Toplam Tahvil Endeksi Fonu (SWAGX) bu listedeki en düşük harcama oranına (%0,04) sahiptir ve ortalama %1,95’tir. Aynı zamanda listedeki en genç fon, tahmini 2017.
- T. Rowe Fiyat QM ABD Tahvil Endeksi Fonu (PBDIX) minimum 2.500 $ yatırım gereksinimine sahiptir. Yatırımcılar %1,92 getiri ve %0,25 ücret beklemelidir.
- Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeks Fonu (VBTLX) minimum 3.000$’lık bir yatırım gerektirir, ancak neredeyse hiç masraf oranı yoktur (%0.05). Aylık ortalama %1,95’tir.
Emeklilik Gelirini Korumanın Akıllı Yolu
Emekliler ve düzenli gelir için tahvillere güvenen yatırımcılar için fonun performansı önemli ölçüde önemlidir. Bu amaçla, takip eden bir getiri geçmişine, dümende güçlü yöneticilere ve tahvil piyasasının kendisine uyum stratejilerine sahip fonları dikkatlice seçmek önemlidir.
Tahvil fonlarına güvenle nasıl yatırım yapılacağına dair daha fazla ipucu ister misiniz? Tahvil fonları ve uzman seçimleri hakkında bilgi almak için en iyi yatırım haber bültenlerini keşfedin. Sadece en iyi performans gösteren tahvil fonlarını nasıl belirleyeceğinizi değil, aynı zamanda tahvil piyasası 2022 ve sonrasında şekillenmeye devam ederken onlardan ne bekleyeceğinizi öğreneceksiniz.